02 Área de actuação
Consultoria em AML
Programas AML/CFT operacionais para o quadro moçambicano: KYC útil, monitorização calibrada e capacidade de responder a inspecção.
- KYC
- Compliance
- GIFiM
- Risco
Compliance que só existe no manual não protege ninguém. O que conta é KYC consistente, alerta útil e dossiê pronto quando a inspecção chega.
O desafio em Moçambique
Bancos, microfinanças, casas de câmbio, seguradoras e entidades não financeiras em Moçambique enfrentam pressão crescente de conformidade — e risco real de lacunas que só aparecem sob auditoria.
O nosso trabalho fecha o espaço entre a política e a prática: classificação de risco que serve, monitorização com menos ruído, e reporte a autoridades competentes (incluindo o GIFiM, quando aplicável) com evidência organizada.
O que fica entregue
Trabalho concreto — não slides. Cada linha é um resultado que a sua equipa pode usar.
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01
Gap analysis do programa AML/CFT face ao quadro legal e regulamentar nacional
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02
Políticas, manuais e controlos internos escritos para uso — não para arquivo
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03
KYC/CDD com diligência proporcional e due diligence reforçada onde o risco o exige
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04
Classificação de risco de clientes com revisão periódica útil à gestão
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05
Cenários de monitorização, calibração de alertas e redução de falsos positivos
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06
Preparação de dossiês, apoio a reporte de operações suspeitas e remediação pós-inspecção
Para quem desenhamos
- Bancos comerciais, microfinanças e instituições de pagamento
- Casas de câmbio, remessas e operadores de dinheiro móvel
- Seguradoras e gestores de activos sob dever de diligência
- Notariado, imobiliário e outras entidades não financeiras obrigadas
- Grupos que precisam de standardizar KYC entre filiais
Como conduzimos o trabalho
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1
Leitura do modelo de negócio e do risco real da entidade
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2
Diagnóstico objectivo do programa actual (pessoas, processos, sistemas)
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3
Roteiro com quick wins e controlos estruturantes
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4
Entrega de documentação, templates e formação à linha da frente
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5
Apoio pontual em inspecções, remediações e revisões periódicas
Outras frentes
Perguntas frequentes
Respostas directas sobre os temas que as empresas em Moçambique mais nos pedem.
O que inclui a consultoria AML da Betabox?
Diagnóstico do programa, políticas KYC/CDD, classificação de risco, monitorização de transacções, apoio a reporte e preparação para auditorias e inspecções.
A Betabox oferece formação em AML?
Sim. Formamos equipas de compliance e linha da frente em KYC, alertas, evidências e rotinas de reporte alinhadas ao contexto moçambicano.
Para quem é a consultoria AML?
Bancos, microfinanças, casas de câmbio, seguradoras, operadores de pagamento e entidades não financeiras com deveres de diligência.
Vamos estruturar o seu projecto de Consultoria em AML?
Descreva o contexto em Maputo ou nas províncias. Respondemos com uma proposta objectiva — âmbito, fases e interlocutor único.